लक्ष्य: पहला कदम अपने वित्तीय लक्ष्य (अनुस्मारक: केवल इच्छा नहीं है, लेकिन एक स्मार्ट लक्ष्य) निर्धारित करना है। यह उन योजनाओं के प्रकार को निर्धारित करेगा जिसमें आप अपना पैसा और उसी के लिए समय सीमा का निवेश कर सकते हैं।
जोखिम प्रोफ़ाइल: अगला चरण आपके जोखिम प्रोफ़ाइल का आकलन करके ऊपर चयनित लोगों में से सबसे अच्छी योजना / योजनाओं को सूचीबद्ध करना है। कुछ निवेशक जोखिम से ग्रस्त हो सकते हैं, जिनके लिए कम जोखिम, निश्चित आय वाले म्यूचुअल फंड सबसे अच्छे होंगे, जबकि कुछ पूंजी की प्रशंसा के लिए अधिक जोखिम उठाने के लिए तैयार हो सकते हैं।
टाइम हॉरिज़ोन: अंत में, उस समय क्षितिज की पहचान करें जिसके लिए आप निवेश करना चाहते हैं, जो स्मार्ट लक्ष्य से जुड़ा हुआ है।
