एसआईपी एक निश्चित राशि के नियमित निवेश की तरह है, जो निवेशक द्वारा चुने गए पूर्व-निर्धारित तिथि पर निवेशक के बैंक खाते से ऑटो-डेबिट होता है।
उस राशि को म्यूचुअल फंड कंपनी को हस्तांतरित कर दिया जाता है, जो दिन के लिए अपने नेट एसेट वैल्यू (एनएवी) में निवेशक को फंड की एक निश्चित संख्या को आवंटित करता है।
निवेश की गई राशि हर अंतराल पर समान रहती है। हालाँकि, इकाइयों की संख्या में परिवर्तन हुआ, क्योंकि नेट एसेट वैल्यू हर दिन बदलता रहता है।
जब कीमतें कम होती हैं और कीमतें अधिक होने पर इकाइयाँ अधिक इकाइयाँ प्राप्त करती हैं।
