अनिवार्य रूप से, कंपाउंडिंग का मतलब पहले से अर्जित धन पर पैसा कमाना है। यह मूल राशि और साथ ही संचित ब्याज -दोनों पर अर्जित ब्याज के कारण किसी एसेट के मूल्य में वृद्धि को संदर्भित करता है।
इसे धन का समय मूल्य भी कहा जाता है। इसका मतलब यह है कि मुद्रा की एक इकाई का मूल्य मुद्रास्फीति के कारण एक वर्ष बाद की तुलना में आज अधिक है ।
इस प्रकार, यदि धन का निवेश किया जाता है, तो रेट ऑफ़ रिटर्न अर्जित करता है जो कंपाउंडिंग के माध्यम से इसके मूल्य को बढ़ाता है।
