आपके पोर्टफोलियो में कितनी म्यूचुअल फंड योजनाएं होनी चाहिए ?
म्यूचुअल फंड में निवेश करने वाले हर निवेशक के दिमाग पर यह सवाल है। जैसे "अपने सभी अंडों को एक टोकरी में न रखें" और यह निवेश के मामले में समान रूप से अच्छी तरह से चला जाता है। इसलिए, आपको शेयरों, फंड श्रेणियों, फंड प्रबंधकों, बाजार टोपी और कक्षाओं में जोखिम फैलाने के लिए अपने पोर्टफोलियो को विविधता देना चाहिए।
म्यूचुअल फंड निवेशक पैसे निवेश करते हैं जैसे कि वे शेयर बाजार में निवेश कर रहे थे। वे अपने निवेश को विभिन्न श्रेणियों में रखने के लिए 15-20 योजनाएं चुनते हैं। खैर, बिल्कुल यह मामला नहीं होना चाहिए क्योंकि यह विविधीकरण के उद्देश्य का बचाव करता है।
म्यूचुअल फंड में निवेश करते समय विविधता क्यों की जाती है?
1. कम जोखिम कारक
2. उच्च रिटर्न
3. एक अवधि में प्रदर्शन में स्थिरता।
लेकिन ज्यादा-विविधीकरण होने पर इन उद्देश्यों सफल नहीं हो पाता है। यदि उपर्युक्त लाभों को कम से कम योजनाओं में निवेश करके हासिल किया जा सकता है, तो और अधिक क्यों जाना है?
आपके फंड में कितनी फंड श्रेणियां निवेश की जानी चाहिए?
लार्ज-कैप, मिड-कैप और मल्टी-कैप फंड जैसी विभिन्न फंड श्रेणियां हैं, जिसके माध्यम से म्यूचुअल फंड के बीच भिन्नता उनके निवेश उद्देश्यों और प्रमुख निवेश सुविधाओं के आधार पर की जाती है। इस वर्गीकरण से निवेशक जोखिम कम होने के साथ धन के मिश्रण में आपके पैसे फैल सकते हैं। तो, 4-5 से अधिक श्रेणियों के लिए जायीए।
तब योजनाओं की सही संख्या क्या है?
योजनाएं श्रेणियों के तहत धन का प्रकार हैं जहां आपके पैसे का वास्तव में निवेश किया जाएगा।
आपके पोर्टफोलियो में लगभग 4-5 श्रेणियां और प्रति श्रेणी 1 योजना होनी चाहिए। तो, यह आपके पोर्टफोलियो में लगभग 4-5 योजनाओं की गणना करता है ! सभी विकपों के बारे में सोचने के बाद, आप अपने पोर्टफोलियो के लिए शीर्ष प्रदर्शन करने वाले म्यूचुअल फंड का चयन कर सकते हैं।
आपके पोर्टफोलियो में कम योजनाएं क्यों होनी चाहिए ?
क्योंकि एक बार जब वांछित सीमा से ऊपर की संख्या बढ़ जाती है तो फंड प्रबंधकों, व्यय अनुपात, लाभांश, निवेश उद्देश्य में परिवर्तनों का ट्रैक रखना असंभव है। कठिनाई तब होती है जब ट्रैक रखने के लिए कई योजनाएं होती हैं। एक बेहतर प्रदर्शन योजना एक कम प्रदर्शन योजना को छिपा सकती है और आप इसे लंबे समय तक पकड़ सकते हैं।
कम योजनाएं होने से ओवरलैपिंग से बचा जाता है
एक विविध इक्विटी म्यूचुअल फंड में आमतौर पर उनके पोर्टफोलियो में लगभग 40-60 शेयर होते हैं। जब आप अधिक से अधिक फंड योजनाओं को जोड़ देंगे तो स्टॉक ओवरलैपिंग की संभावना विविधता के उद्देश्य को असफल बना देती है।
ओवरलैपिंग से बचने के लिए टिप्स -
1. एक ही फंड प्रबंधकों द्वारा प्रबंधित एक ही प्रकार की कई योजनाओं में निवेश से बचा जाना चाहिए।
2. एक ही श्रेणी से कई योजनाएं खरीदी नहीं जानी चाहिए।
हमारे विशेषज्ञ क्या कहते हैं?
आपका पोर्टफोलियो निवेश होना चाहिए
- 50% बड़ी कैप श्रेणी में सुरक्षित निरंतर रिटर्न की गारंटी देता है हालांकि कम है, लेकिन बाजार अस्थिरता के लिए बेहतर समायोजन।
- मिड-कैप फंड में 30% जहां घातीय वृद्धि की संभावना है और इस प्रकार एक छोटी अवधि में उच्च रिटर्न, लेकिन जोखिम कारक भी अधिक है।
- मल्टी-कैप में 20% जहां इसे अपने फंड मैनेजर के आधार पर बड़े और मिड-कैप के संयोजन पर निवेश करने के लिए अपने फंड मैनेजर को छोड़ दें।
हम सभी आपको "एक योजना प्रति श्रेणी नियम" और आपके पोर्टफोलियो में अधिकतम 4-5 योजनाओं के नियम के अनुसार जाने का सुझाव देंगे क्योंकि इससे आपके निवेश पर उच्च रिटर्न प्राप्त होने की संभावना बढ़ जाती है।
